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風控體系建設培訓

課程介紹
隨著金融科技的高速發(fā)展，金融需求日益場景化、碎片化、多屏化，金融服務愈發(fā)呈現(xiàn)數(shù)字化特征，國內(nèi)外領先銀行相繼投入大量的資源開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型。中小銀行由于資本、規(guī)模、人才、科技等短板，數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路阻力更大，過程更艱巨和復雜。為應對數(shù)字化時代的機遇與挑戰(zhàn)，中小銀行應該正視自身問題，積極向先進同業(yè)學習經(jīng)驗，實施差異化的戰(zhàn)略定位，并結合區(qū)域化特征，形成特色化數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略。
近年來，在云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術的推動下，銀行業(yè)網(wǎng)絡化、信息化、數(shù)字化的進展明顯加快。國內(nèi)外越來越多的領先銀行推出數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，以應對新時代金融業(yè)態(tài)的變化、客戶金融需求的變化以及自身突破的需要。中小銀行由于資本、規(guī)模、人才、科技等短板，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，與大型銀行相比分化明顯，阻力更大，過程更艱巨和復雜。不僅如此，中小銀行同時還面臨經(jīng)濟常態(tài)化、利率市場化、監(jiān)管趨嚴化等多重挑戰(zhàn)，和規(guī)模增長乏力、利潤增幅放緩、經(jīng)營范圍受限、風控壓力較大等難題。那么，如何準確把握數(shù)字化轉(zhuǎn)型機遇與挑戰(zhàn)，解決轉(zhuǎn)型過程中的問題，并借助金融科技推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，是中小銀行面臨的重要課題。

課程大綱
本次培訓，將由精通互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化風控技術的實戰(zhàn)型老師，帶來數(shù)字化風控的落地解決方案。授課內(nèi)容全程干貨，力圖幫助商業(yè)銀行，盡快領會駕馭互聯(lián)網(wǎng)貸款的風控理念，熟悉并掌握大數(shù)據(jù)風控技術，了解網(wǎng)絡貸款審批策略，懂得如何進行線上反欺詐以及怎樣利用AI智能技術取得最好的催收效果。
身份識別反欺詐，
黑白名單組雙煞。
還款能力多頭查，
失聯(lián)合規(guī)分類卡。
培訓不是目的，落地才是關鍵！

【培訓課綱】
第一節(jié)：互聯(lián)網(wǎng)貸款新政具體要求解讀與分析
1) 重點政策解讀
2) 數(shù)據(jù)治理相關政策梳理
3) 金融科技相關政策梳理

第二節(jié)：互聯(lián)網(wǎng)貸款風險管理邏輯及管理框架
1) 小額貸款風險分類
2) 風險管理基本要素和手段
3) 信貸風險管理框架

第三節(jié)：商業(yè)銀行零售業(yè)務數(shù)字化風控管理工具
1) 數(shù)字化平臺總架構
2) 數(shù)字中臺建設
3) 決策引擎
4) 數(shù)據(jù)源管理平臺
5) AI智能機器人

第四節(jié)：數(shù)字化風控場景、數(shù)據(jù)、模型、策略與規(guī)則
1) 產(chǎn)品與風控
2) 政策、策略、模型和報表
3) 模型構建及評價標準
4) 大數(shù)據(jù)類型及應用

第五節(jié)：如何構建銀行的數(shù)字化風控體系
1) 行業(yè)數(shù)字化案例
2) 全流程數(shù)字化風控體系

第六節(jié)：數(shù)字化風控命門---反欺詐
1) 大數(shù)據(jù)時代的反欺詐
2) 信貸反欺詐手段
3) 不同場景的反欺詐防御講解
4) 欺詐處置流程

第七節(jié)：信用評估與授信策略
1) 信用評分模型講解
2) 基于評分的授信策略講解
3) 風險定價講解

第八節(jié)：互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化資產(chǎn)管理
1) 貸后管理流程和系統(tǒng)
2) 催收策略體系講解
3) 貸后數(shù)據(jù)監(jiān)控指標講解
4) 全流程數(shù)據(jù)管理講解

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