镇江只枚物联网科技有限公司

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)

課程背景 
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)手段層出不窮，上當(dāng)受騙者眾多，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全
造成損失的同時(shí)，也給金融機(jī)構(gòu)一線員工帶來(lái)很多困擾。一線柜面員工對(duì)繁雜監(jiān)管要求
理不明、記不清，因違規(guī)或失誤造成客戶投訴、監(jiān)管處罰比比皆是。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗
錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)從小處著手，了解詐騙、洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)的邏輯和表象，從點(diǎn)滴做起，
堅(jiān)持按照各項(xiàng)規(guī)章制度和流程辦事，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，查漏補(bǔ)缺、兢兢業(yè)業(yè)做好每一
項(xiàng)工作，才能把風(fēng)險(xiǎn)防范到位。

課程收益 
全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
了解風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對(duì)策，提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。
掌握對(duì)私對(duì)公業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查、對(duì)公受益所有人識(shí)別，辦理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
及防范措施；掌握延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等控制措施使用技巧，掌握司
法查凍扣、洗錢(qián)等級(jí)分類(lèi)、可疑增錄、客戶投訴應(yīng)對(duì)等專(zhuān)業(yè)技能。
通過(guò)大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，
避免同類(lèi)事件的再次發(fā)生。

課程特色 
教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實(shí)戰(zhàn)案例，采用一張圖說(shuō)，視頻動(dòng)畫(huà)等新型輔助工具，深
入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；
以合規(guī)價(jià)值導(dǎo)向?yàn)槟繕?biāo)，步步深入、提問(wèn)引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動(dòng)性；同時(shí)，通過(guò)
大量的演練來(lái)提升現(xiàn)實(shí)操作能力；
課堂氣氛活躍，點(diǎn)面知識(shí)相補(bǔ)益，培訓(xùn)印象深刻。

課程對(duì)象：
銀行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、柜員以及其他相關(guān)人員

教學(xué)方法：
專(zhuān)題講授+案例剖析+問(wèn)題討論+經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

課程大綱 
第一講 強(qiáng)監(jiān)管形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)要求
一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
1.電詐趨勢(shì)分析
2.詐騙通訊工具和手段揭秘
3.常見(jiàn)詐騙典型案例
4.國(guó)家隊(duì)反詐七大利器
二、洗錢(qián)和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙區(qū)別和聯(lián)系
（一）二者區(qū)別
1. 預(yù)防和遏制的犯罪對(duì)象、范圍不同
2. 工作的側(cè)重點(diǎn)不同
3. 懲治的程度和犯罪后果不同
（二）二者聯(lián)系
1.開(kāi)戶前盡職調(diào)查
2.風(fēng)險(xiǎn)名單篩查
3.賬戶數(shù)量核驗(yàn)
4.實(shí)施個(gè)人賬戶分級(jí)分類(lèi)管理
5.履行客戶告知
6.客戶宣傳警示教育

第二講 開(kāi)戶盡職調(diào)查
一、對(duì)私開(kāi)戶盡職調(diào)查
（一）身份識(shí)別
1.有效證件的種類(lèi)
2.輔助證件的種類(lèi)
3．冒名開(kāi)戶如何防范風(fēng)險(xiǎn)
4.代理開(kāi)戶情形如何防范風(fēng)險(xiǎn)
5.外地人開(kāi)戶如何防范風(fēng)險(xiǎn)
6.軍人開(kāi)戶證件審核
7.簡(jiǎn)易賬戶開(kāi)立條件
8.外國(guó)人新舊*居留身份證對(duì)比
9.柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范
10.監(jiān)管處罰問(wèn)題分析
案例分析：爺爺為幼兒園的孫子代辦社?？ㄩ_(kāi)戶
案例分析：殘疾明星開(kāi)戶受阻
案例分析：同一證件號(hào)碼對(duì)應(yīng)多個(gè)客戶名稱(chēng)如何處理
案例分析：能為涉賭涉詐案件人員的親屬開(kāi)戶嗎
二、對(duì)公開(kāi)戶盡職調(diào)查
1．證件、客戶名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍、住所、法人代表、授權(quán)代表人、實(shí)際控制人、聯(lián)系方式
等常見(jiàn)開(kāi)戶疑點(diǎn)表現(xiàn)
2．對(duì)公客戶受益所有人識(shí)別基本規(guī)則
3．不同公司股權(quán)構(gòu)架下受益所有人識(shí)別
4. 受益所有人識(shí)別監(jiān)管處罰問(wèn)題分析
案例分析：小股東馬云如何控制阿里巴巴
案例分析：公司IPO時(shí)如何核查收益所有人
案例分析：一致行動(dòng)人和委托投票權(quán)對(duì)受益所有人識(shí)別的影響
三、非賬戶客戶盡職調(diào)查
1.非賬戶客戶盡職調(diào)查場(chǎng)景
2.非賬戶客戶盡職調(diào)查常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3.非賬戶客戶盡職調(diào)查監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題分析

第三講 涉詐或洗錢(qián)客戶賬戶管控技巧
1.客戶、賬戶管控監(jiān)管核心文件，限制非柜面、只收不付、不收不付措施應(yīng)用的注意事
項(xiàng)
2.真實(shí)司法判例介紹，管控不當(dāng)引發(fā)賠償和投訴
3．客戶賬戶解控審核要點(diǎn)和應(yīng)對(duì)話術(shù)介紹，如非柜面解除、賬戶不收不付解控
4.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒思路介紹
案例分析：客戶到網(wǎng)點(diǎn)質(zhì)問(wèn)“你們有什么權(quán)利對(duì)我的賬戶設(shè)限額？”如何合規(guī)答復(fù)
案例分析：可疑賬戶限制非柜面還是不收不付、只收不付？
案例分析：電信詐騙被害人未向公安報(bào)案前到開(kāi)戶銀行網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)怎么辦？

第四講 查凍扣業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 執(zhí)行查凍扣業(yè)務(wù)的”有權(quán)機(jī)關(guān)”是指哪些機(jī)構(gòu)
2. 有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查凍扣劃業(yè)務(wù)的流程規(guī)范
3. 協(xié)助查凍結(jié)扣業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4. 公安機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)的法律范圍限制
5. 查凍扣業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施
案例分析：柜員在查凍扣業(yè)務(wù)中協(xié)作不當(dāng)或不予協(xié)作所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：某銀行柜員司法凍結(jié)時(shí)由于操作不當(dāng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件

第五講 涉詐客戶的重新識(shí)別和洗錢(qián)等級(jí)分類(lèi)
一、重新識(shí)別
1.重新識(shí)別場(chǎng)景
2.重新識(shí)別措施
3.重新識(shí)別監(jiān)管處罰問(wèn)題分析
二、洗錢(qián)等級(jí)分類(lèi)
1．分類(lèi)基本方法
2.涉及司法查凍扣不同情況下客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分技巧
3.等級(jí)分類(lèi)監(jiān)管處罰問(wèn)題分析
案例分析：公安查詢(xún)口頭要求銀行不得調(diào)整等級(jí)怎么辦？

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)