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反洗錢實(shí)務(wù)與案例分析培訓(xùn)

課程概述：
了解反洗錢*監(jiān)管規(guī)定及反洗錢工作風(fēng)險點(diǎn)
掌握客戶身份識別技巧
了解洗錢犯罪類型及特點(diǎn)
掌握可疑交易的識別方法
如何利用電子數(shù)據(jù)批量檢查客戶身份識別工作是否合規(guī)？
如何利用電子數(shù)據(jù)批量檢查大額交易報告是否有漏報？
如何利用電子數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)可疑交易？
如何利用電子數(shù)據(jù)批量跟蹤資金流向？
《反洗錢實(shí)務(wù)與案例分析》課程，將為您解決以上問題，使您行的反洗錢工作躍上一個新的臺階。

課程大綱：
一、反洗錢工作要求
1.*監(jiān)管文件解讀
《關(guān)于加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的通知》（銀辦發(fā)【2018】120號）
《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)【2018】130號）
《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）
《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》銀反洗發(fā)〔2018〕19號
2.加強(qiáng)客戶身份識別
非自然人客戶
自然人客戶
受益所有人
3.受益所有人
識別工作原則
識別標(biāo)準(zhǔn)
建立健全制度
4.反洗錢風(fēng)險評估
評估等級分類
.評估標(biāo)準(zhǔn)
.環(huán)境
.產(chǎn)品/客戶
.控制
.溝通
.調(diào)整

二、洗錢案例與可疑交易分析
1.常見洗錢犯罪類型
地下錢莊洗錢犯罪
腐敗洗錢犯罪
毒品洗錢犯罪
走私洗錢犯罪
金融詐騙洗錢犯罪
非法集資、*洗錢犯罪
網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪
2.可疑交易分析
可疑交易案例分析
可疑交易的識別
可疑交易控制措施
后續(xù)控制措施
限制交易
終止業(yè)務(wù)關(guān)系
4.可疑交易監(jiān)測模型的編制
案例特征化
特征指標(biāo)化
指標(biāo)模型化
模型編制案例

三、反洗錢檢查監(jiān)督實(shí)例
1.客戶身份識別工作檢查
反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對并登記。本案例介紹如何利用銀行交易日志批量檢查柜員在辦理開戶業(yè)務(wù)或提供一次性金融服務(wù)時，是否按照規(guī)定通過聯(lián)網(wǎng)核查交易對客戶的身份進(jìn)行識別的方法。
2.客戶實(shí)名制檢查
本案例介紹如何檢查商業(yè)銀行存量客戶信息中未按照客戶實(shí)名制登記客戶身份信息的方法。
3.規(guī)避監(jiān)控檢查
本案例介紹如何對客戶通過現(xiàn)金交易規(guī)避監(jiān)控的檢查方法并還原交易對手。
4.反洗錢大額交易漏報檢查
本案例介紹如何對反洗錢報告系統(tǒng)中大額交易報告數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，檢查是否存在大額交易漏報的情況的方法，以促進(jìn)商業(yè)銀行完善反洗錢報告系統(tǒng)。
5.自助機(jī)具交易反洗錢檢查
本案例介紹如何利用自助機(jī)具交易日志數(shù)據(jù)，開展可疑交易檢查的方法，以提升學(xué)員利用電子數(shù)據(jù)對可疑交易進(jìn)行檢查的能力。
6.資金流向跟蹤審計
資金流向跟蹤是商業(yè)銀行反洗錢的重要環(huán)節(jié)，資金流向跟蹤技術(shù)復(fù)雜，逐筆跟蹤費(fèi)時，效率很低，本案例介紹如何利用商業(yè)銀行的交易日志對資金流向批量跟蹤的方法，以提高學(xué)員資金流向跟蹤的工作效率。
注：本課程適用對象為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)條線的反洗錢管理人員和工作人員，不僅限于審計部門。

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