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基金維護(hù)培訓(xùn)

課程背景
對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，基金占據(jù)著重要的地位，它既是創(chuàng)造中收的主要來(lái)源，同時(shí)又是展現(xiàn)銀行人員專業(yè)水平、提升客戶維護(hù)粘性，提高客戶交流頻率的重要產(chǎn)品。但一直以來(lái)，銀行營(yíng)銷人員對(duì)于基金銷售存在誤區(qū)，要么市場(chǎng)火爆時(shí)忽視風(fēng)險(xiǎn)，要么市場(chǎng)冷淡時(shí)無(wú)人問(wèn)津，加上沒(méi)有專業(yè)的知識(shí)和正確的方法，也給后續(xù)的維護(hù)以及持續(xù)的營(yíng)銷帶來(lái)了很大的麻煩和心理障礙。如何讓銀行營(yíng)銷人員正確認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品，了解基金產(chǎn)品，熟悉方法套路，在不斷盈利的過(guò)程中提升信心，降低客戶的維護(hù)難度，實(shí)現(xiàn)基金產(chǎn)品的順利銷售，甚至通過(guò)資產(chǎn)配置方案，融合基金為客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，是本課程設(shè)計(jì)的目的所在。

課程對(duì)象：
銀行理財(cái)經(jīng)理

教學(xué)方法：
情景案例+知識(shí)點(diǎn)講解+思考互動(dòng)

課程大綱
開場(chǎng)互動(dòng)
1）成立討論和互動(dòng)的小組
2）開場(chǎng)討論：以小組為單位，寫下你認(rèn)為基金銷售難度大的理由
第一章 掌握正確的基金營(yíng)銷思路（1.5小時(shí)）
1. 為什么銀行的基金的客戶最后虧錢
（1）掌握基金賺錢的秘訣
2. 基金銷售螺旋閉環(huán)
1）客戶對(duì)于基金的真實(shí)認(rèn)知是什么？
2）低收益能夠滿足客戶？
3）八字功法—“少賺多次”
4）八字功法—“團(tuán)隊(duì)進(jìn)出”
5）交易之中的客戶溝通話術(shù)
6）買賣時(shí)機(jī)選擇的三種方式
專業(yè)提升路徑
部分市場(chǎng)技術(shù)分析技巧

第二章 宏觀經(jīng)濟(jì)與財(cái)經(jīng)新聞解讀的路徑與技巧(2.5小時(shí))
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)
1、世界格局的重大變化——*之爭(zhēng)的過(guò)去未來(lái)
2、世界經(jīng)濟(jì)基本格局與發(fā)展趨勢(shì)：俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)帶來(lái)的變化
3、中國(guó)經(jīng)濟(jì)的危機(jī)與應(yīng)對(duì)政策
雙循環(huán)經(jīng)濟(jì)的含義與機(jī)會(huì)
十四五規(guī)劃解讀的“三新”
統(tǒng)一大市場(chǎng)的影響
第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)下行壓力與四大市場(chǎng)趨勢(shì)
1、國(guó)內(nèi)疫情常態(tài)化與經(jīng)濟(jì)下行壓力
2、經(jīng)濟(jì)政策的導(dǎo)向與下行化解路徑
3、股市基本趨勢(shì)與策略
4、債市基金趨勢(shì)與策略

第三章 虧損客戶處理與當(dāng)前基金營(yíng)銷策略(2小時(shí))
第一節(jié) 基金定投全流程管理中的“危急時(shí)刻”問(wèn)題與處理
1、保守客戶的成長(zhǎng)路徑與常見障礙
1）如何突破第一步？
2）基金下跌時(shí)的處理策略
3）基金止盈時(shí)的態(tài)度與策略
2、虧損客戶的心態(tài)修復(fù)與信任再造
1）虧損客戶的第一步溝通
2）虧損客戶處理的真正目標(biāo)與完整步驟流程
第二節(jié) 基金后期管理
1、基金收益提醒話術(shù)糾正
1）正收益如何快速止盈
2）負(fù)收益如何降低客戶心理預(yù)期
2、市場(chǎng)分析
1）市場(chǎng)分析信息渠道
第三節(jié) 市場(chǎng)出現(xiàn)持續(xù)低迷時(shí)的處理方法管理
1. 基金定投時(shí)間過(guò)長(zhǎng)時(shí)的處理方法
2. 基金直買遇到下跌時(shí)的處理方法
3. 市場(chǎng)低迷時(shí)的他行基金客戶吸引

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