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財(cái)政體系培訓(xùn)

課程大綱
第01章：黨政體系架構(gòu)和政府各類基本常識(shí)
一、我國(guó)黨政體系架構(gòu)
1、黨和國(guó)家機(jī)關(guān)體系   2、國(guó)家機(jī)關(guān)體系       3、國(guó)家行政機(jī)關(guān)體系
4、事業(yè)單位           5、人民團(tuán)體           6、國(guó)企（含央企）
二、公務(wù)員和城市級(jí)別
三、財(cái)政機(jī)構(gòu)客戶流程管理
1、機(jī)構(gòu)各類辦事流程策略        
2、機(jī)構(gòu)各類決策流程策略
3、把握關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)：開戶節(jié)點(diǎn)、存款節(jié)點(diǎn)、貸款節(jié)點(diǎn)
4、財(cái)政規(guī)律：財(cái)政資金撥付脈絡(luò)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和規(guī)模
5、重點(diǎn)：找對(duì)人、說(shuō)對(duì)話、辦對(duì)事
6、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)都搞定了，卡在具體經(jīng)辦人那理辦不了怎么辦？
7、辦公室、財(cái)務(wù)都搞定了，一把手和分管領(lǐng)導(dǎo)不上心，怎么辦？
四、根據(jù)機(jī)構(gòu)各類流程，設(shè)計(jì)出銀行對(duì)接策略
1、因勢(shì)而動(dòng)：根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶需求和時(shí)間節(jié)點(diǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷
2、順勢(shì)而為：根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶需求和時(shí)間節(jié)點(diǎn)順勢(shì)營(yíng)銷
3、合法合規(guī)：銀行找“黨政領(lǐng)導(dǎo)干部辦事”的正確打開方式

第02章：屬地管理和垂直管理
一、垂直管理
（1）行政單位垂直管理   （2）事業(yè)單位垂直管理     （3）央企垂直管理
（2）行政單位垂直管理模型
1、*----省----市----縣模型
2、省----市----縣模型和市----縣模型
二、屬地管理和垂直管理的賬戶差異化？
三、垂直管理機(jī)構(gòu)客戶營(yíng)銷策略
四、垂直管理類機(jī)構(gòu)客戶注意事項(xiàng)
1、哪些資金是機(jī)構(gòu)客戶有自主決策權(quán)的？
2、如何應(yīng)對(duì)“上級(jí)單位”資金當(dāng)日歸集？

第03章：各類財(cái)政機(jī)構(gòu)差異化
一、各級(jí)政府和企事業(yè)單位財(cái)政模型
1、縣（市、區(qū)、旗）直單位財(cái)務(wù)模型、事業(yè)單位財(cái)務(wù)模型
2、市直單位財(cái)政模型
二、機(jī)構(gòu)客戶（市直單位、縣直單位、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道）賬戶概況
1、機(jī)構(gòu)客戶常態(tài)化一般都有哪些賬戶？
2、機(jī)構(gòu)客戶都有哪些“財(cái)政專戶”？
3、哪些資金是機(jī)構(gòu)客戶有自主決策權(quán)的？
三、跟蹤“資金”流向，尋找“業(yè)主”源頭
1、資金類：財(cái)政預(yù)算外資金、招商引資資金、跑項(xiàng)爭(zhēng)資資金等
2、基建類：市政建設(shè)、基礎(chǔ)設(shè)施、國(guó)債轉(zhuǎn)貸、移民建鎮(zhèn)、技術(shù)改造、堤防建設(shè)等
3、新型類：當(dāng)?shù)攸h委政府主推的：新興產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)帶來(lái)的資金流
4、兩條類：重點(diǎn)關(guān)注和把握“收支兩條線”的系統(tǒng)客戶
四、加強(qiáng)“賬戶”營(yíng)銷，鎖定“資金”源頭
1、黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、財(cái)政類客戶基本、零額、專用、財(cái)政和非稅收入收繳歸集賬戶
2、代收代付鎖定各種歸集、收費(fèi)類資金源頭，通過信貸、卡電等產(chǎn)品鎖定生產(chǎn)類資金源頭
1、通過理財(cái)產(chǎn)品鎖定理財(cái)投資類資金源頭，通過結(jié)算手段鎖定建設(shè)項(xiàng)目類的資金源頭
2、通過抓關(guān)鍵時(shí)機(jī)和重要節(jié)點(diǎn)的資金結(jié)算，鎖定分流資金，確保年末工資、獎(jiǎng)金等各類結(jié)賬兌現(xiàn)資金在銀行體內(nèi)循環(huán)。
五、構(gòu)建“渠道”蓄水，保住“渠道”暢通
（一）拓寬投資理財(cái)渠道
1、通過基金、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)葌€(gè)人金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)個(gè)人資金回流
2、以投行業(yè)務(wù)，對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品鎖定對(duì)公客戶存款
3、以現(xiàn)金管理系統(tǒng)產(chǎn)品拓展資金流量豐富的集團(tuán)客戶
4、以銀財(cái)通產(chǎn)品深化財(cái)政國(guó)庫(kù)支付業(yè)務(wù)，提高財(cái)政上線覆蓋面
5、以銀企轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)資金在投資者銀行結(jié)算賬戶和期貨公司賬戶保證金賬戶間的流轉(zhuǎn)
（二）大力推進(jìn)電子渠道建設(shè)
1、優(yōu)化網(wǎng)銀體驗(yàn)感
2、投入、研發(fā)和推廣政府各類信息化產(chǎn)品

第04章：“財(cái)政系統(tǒng)”
一、吃透當(dāng)?shù)?ldquo;財(cái)政系統(tǒng)”
1、認(rèn)識(shí)：財(cái)政資金是銀行存款的定海神針！
2、吃透省財(cái)政廳、市財(cái)政局、縣財(cái)政局內(nèi)部機(jī)構(gòu)職能、職數(shù)、人員配屬
二、財(cái)政局各類“財(cái)政專戶”概況
1、專項(xiàng)支出各類財(cái)政專戶       2、社?；鹭?cái)政專戶
3、非稅收入財(cái)政專戶           4、外國(guó)政府和國(guó)際金融貸款贈(zèng)款專戶
三、發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)刎?cái)政局各項(xiàng)資金規(guī)律
1、聚焦賬戶設(shè)置與營(yíng)銷重點(diǎn)
2、把握資金撥付脈絡(luò)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和規(guī)模
3、政府財(cái)政資金的分類營(yíng)銷策略
4、梳理營(yíng)銷策略與方法
四、各類國(guó)庫(kù)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略
1、地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金定期分存銀行資格 + 地方債承銷團(tuán)
2、醫(yī)療保障基金存放銀行資格 + 財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付代理銀行
3、融資擔(dān)?；鸲ㄆ诖婵钽y行資格 + 勞務(wù)工人工資支付合作銀行
4、社?；鸲ㄆ诖娣陪y行資格 + 住房租賃資金監(jiān)管銀行資格
5、企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)省級(jí)統(tǒng)籌基金存放我市定期存款存放銀行資格
6、財(cái)政托管資金定期存款存放銀行資格 + 商品房預(yù)售資金監(jiān)管銀行資格
7、委托辦理住房公積金個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)資格

第05章：“地方政府各類投融資平臺(tái)”
一、融資方式
（一）政府預(yù)算和債務(wù)管理
1、如何判斷項(xiàng)目資金已經(jīng)或者可以列入政府預(yù)算？
2、政府的合規(guī)舉債方式有哪些？
3、片區(qū)開發(fā)可發(fā)哪些專項(xiàng)債？
4、什么是政府的隱性債務(wù)？
5、.如何甄別是否構(gòu)成隱性債務(wù)？
6、有預(yù)算是否不構(gòu)成隱債？
7、什么是來(lái)自于政府財(cái)政資金的收入？
8、政府補(bǔ)貼可否作為還款資金來(lái)源？
9、如何以來(lái)自政府的補(bǔ)貼收入增強(qiáng)還款能力？
10、政府如何合規(guī)把錢給到城投？財(cái)政如何給城投合法注資？
（二）、發(fā)行政府債券
1、公益性事業(yè)，發(fā)行一般政府債券，用一般預(yù)算收入償還
2、有一定收益的公益性事業(yè)，用專項(xiàng)收入或?qū)?yīng)的政府性基金償還
（三）2024新形勢(shì)下的地方專項(xiàng)債券“借、用、管、還”全過程工作指南
1、地方專項(xiàng)債*政策解讀+地方專項(xiàng)債券申請(qǐng)實(shí)務(wù)工作
2、專項(xiàng)債券項(xiàng)目的配套融資+專項(xiàng)債資金用作項(xiàng)目資本金
3、專項(xiàng)債項(xiàng)目“用、管、還”要求
4、專項(xiàng)債券的績(jī)效評(píng)價(jià)及資金調(diào)整用途
5、重點(diǎn)領(lǐng)域申請(qǐng)專項(xiàng)債券案例解析
（1）土地儲(chǔ)備專項(xiàng)債   （2）軌道交通專項(xiàng)債    （3）收費(fèi)公路專項(xiàng)債   （4）棚改專項(xiàng)債  
（5）高等學(xué)校專項(xiàng)債   （6）鄉(xiāng)村振興專項(xiàng)債    （7）市政發(fā)展專項(xiàng)債   （8）機(jī)場(chǎng)專項(xiàng)債
（四）政府購(gòu)買服務(wù)    （四）政府采購(gòu)工程      （五）PPP
（五）發(fā)行債券
1、利率債（國(guó)債、金融債）  2、信用債（城投債、產(chǎn)業(yè)債）  3、產(chǎn)業(yè)債（企業(yè)債、公司債）
4、企業(yè)債：城投債、境外債、公司債務(wù)、中期票據(jù)、短期∕超短期融資劵、非公開定向債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持票據(jù)
五、城市更新與片區(qū)開發(fā)運(yùn)作及投融資工作解析
1、PPP模式、ABO模式下的城投職能
2、城市更新與片區(qū)開發(fā)的政策框架、運(yùn)作流程
3、城投公司與社會(huì)資本視角下的運(yùn)作差異
4、城市更新與片區(qū)開發(fā)實(shí)務(wù)的要點(diǎn)難點(diǎn)、融資工作指南
5、片區(qū)中的存量資產(chǎn)盤活及資本金注入
6、城市更新基金的發(fā)起與運(yùn)作
7、隱性債務(wù)紅線下的應(yīng)注意的若干問題
8、城市更新、片區(qū)開發(fā)典型
六、盤活存量資產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施REITs操作實(shí)務(wù)指南
1、專項(xiàng)債券的績(jī)效評(píng)價(jià)及資金調(diào)整用途
2、重點(diǎn)領(lǐng)域申請(qǐng)專項(xiàng)債券案例解析
3、*盤活存量資產(chǎn)政策梳理
4、盤活存量資產(chǎn)重點(diǎn)方向及領(lǐng)域
5、盤活存量資產(chǎn)的七大方式
6、基礎(chǔ)設(shè)施 REITs 的申報(bào)要求和項(xiàng)目篩選
7、基礎(chǔ)設(shè)施 REITs 的發(fā)行價(jià)格、推動(dòng)要點(diǎn)及基本流程
8、盤活存量資產(chǎn)+循環(huán)投資
9、TOT模式實(shí)務(wù)運(yùn)作及典型案例
10、盤活存量資產(chǎn)+循環(huán)投資
七、專項(xiàng)債應(yīng)知應(yīng)會(huì)
1、地方政府債券的分類：置換專項(xiàng)債券、新增專項(xiàng)債券、再融資專項(xiàng)債券、自求平衡類型專項(xiàng)債券的指引講解；
2、城投公司項(xiàng)目參與專項(xiàng)債的主要路徑講解；
3、專項(xiàng)債的項(xiàng)目篩選和應(yīng)用領(lǐng)域、可用作資本金的專項(xiàng)債領(lǐng)域分析；
4、專項(xiàng)債發(fā)行的流程和評(píng)估要點(diǎn)、發(fā)改和財(cái)政系統(tǒng)審核的關(guān)注點(diǎn)；
5、專項(xiàng)債的還款來(lái)源梳理；
6、專項(xiàng)債項(xiàng)目收益增強(qiáng)方式介紹；
7、打包類（區(qū)域、類型、領(lǐng)域）專項(xiàng)債項(xiàng)目如何包裝策劃；
8、專項(xiàng)債項(xiàng)目的典型審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施；
9、特別國(guó)債的申請(qǐng)策略和實(shí)施要點(diǎn)；
10、城投平臺(tái)市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型策略、規(guī)模倍增策略；
11、項(xiàng)目包裝整體思路、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避；
12、預(yù)算內(nèi)資金申請(qǐng)的主要類型和途徑；
13、項(xiàng)目收益專項(xiàng)債券運(yùn)營(yíng)商切入的典型案例（含城投公司主導(dǎo)的區(qū)域發(fā)展類、生態(tài)環(huán)保類、交通水利、市政基礎(chǔ)設(shè)施類、公立醫(yī)院類、公立高校類、鄉(xiāng)村振興類等）。

第06章：2020-2024年各類財(cái)政政策
一、各類財(cái)政政策
1、我國(guó)的*和地方財(cái)政關(guān)系
2、2022年以來(lái)地方財(cái)政收入持續(xù)下降
3、2022年5月25日*召開全國(guó)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤電視電話會(huì)議
4、*幫扶市場(chǎng)主體紓困、穩(wěn)崗?fù)貚彽日?br /> 5、2022年以來(lái)“城投系統(tǒng)”反腐重拳出擊！
6、2024發(fā)行超長(zhǎng)期國(guó)債意味著什么？
一、各類賬戶政策
1、首先“看得懂”財(cái)政局本部的“財(cái)政預(yù)算”和“專項(xiàng)資金預(yù)算”
2、其實(shí)“分得清”財(cái)政局本部門“各類賬戶”和“金額規(guī)模”
3、最后“抓得住”財(cái)政局系統(tǒng)的“各類專戶”和“金額規(guī)模”
4、當(dāng)?shù)刎?cái)政局對(duì)機(jī)構(gòu)客戶新開各類“財(cái)政專戶”政策
5、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
三、“風(fēng)控模型”
1、項(xiàng)目所在地的各類政策異動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
2、項(xiàng)目所在地地方政府“營(yíng)商環(huán)境”和“地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”
3、換屆、界中調(diào)整等人員變動(dòng)因素帶來(lái)的“關(guān)鍵決策人”人員變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)政體系培訓(xùn)